Professione CFI
Aree operative Co.Fin S.r.l
Tabella comparativa
CFI: professione vincente!

- Professione Consulente Finanziario indipendente (CFI) -

Il Consulente Finanziario Indipendente(CFI) si distingue per tre caratteristiche principali:

Indipendenza. Il CFI lavora solo per i suoi clienti non con mandato per banca o per una finanziaria. Questo garantisce i suoi clienti circa l'imparzialità della sua consulenza e lo separa nettamente dal promotore finanziario, quest’ultimo un mero venditore..

Professionalità. Il CFI percepisce direttamente dal cliente un compenso per la sua prestazione professionale.Il CFI guadagna solo se il suo cliente è soddisfatto, e questo gli procura solida credibilità professionale.

Orientamento al risultato complessivo. Il CFI ha cura dell'intera situazione patrimoniale e finanziaria del suo cliente ed è attento tanto ai ritorni sugli investimenti che ai risparmi quanto sui costi inutili o esagerati. Spesso accade che il solo risparmio in termini di minori commissioni bancarie ripaghi il risparmiatore in misura maggiore del costo sostenuto per la consulenza.

- Co.Fin S.r.l è qualificata per fornire consulenza su un ampio numero di aree -

Pianificazione Finanziaria: attenta analisi della situazione economico-finanziaria del cliente e valutazioni prospettiche in base ad esigenze ed obiettivi futuri.

Consulenza d'investimento: analisi e consulenza degli investimenti finanziari del cliente al fine di individuare l'ottimale allocazione delle risorse finanziarie.Co.Fin S.r.l consiglia strumenti finanziari quali azioni, obbligazioni,fondi titoli di stato tali da poter cogliere la reale neccessità finanziaria di ogni suo assistito.Inoltre sceglie i migliori istituti bancari sui quali appoggiare i risparmi al fine di poter ottenere minori costi ed una maggiore efficienza operativa.

Consulenza su prestiti: sempre maggiore è la richiesta e l’utilizzo di finanziamenti bancari per l’acquisto di beni come macchina, televisore, cellulare, ma i servizi del mercato sono molteplici e complesse. Co.Fin S.r.l valuta propone le migliori e più convenienti proposte del settore.

Consulenza sui finanziamenti immobiliari: ricerca della migliore soluzione di finanziamento per l'acquisto e ristrutturazione di immobili. Co.Fin S.r.l seguirà ogni passo per la richiesta del mutuo oppure si sostituirrà completamente, sollevando da qualsiasi gravoso impegno e sottoponendo una periodica rendicontazione su come sta procededendo la pratica.

Risparmio Gestito: Co.Fin S.r.l nel raggiungimento dell’obiettivo di fornire sempre ai suoi clienti un servizio innovativo e indipendente ha acquisito una partecipazione nel capitale di Online Sim S.p.a.
Con tale operazione Co.Fin S.r.l vuole aggiungere un prodotto in più, ovvero quello dei fondi comuni d’investimento.
L a società crede che una asset allocation indipendente di tali prodotti abbinata ad uno studio tecnico e quotidiano dei mercati finanziari può preservare il risparmiatore dai ribassi di un mercato gonfiato anche dalla mancanza di analisi obiettive e indipendenti.

Online Sim S.p.A ( www.onlinesim.it)

Online Sim S.p.A è una società di intermediazione mobiliare che svolge l’attività di distribuzione di fondi e sicav tramite internet.
In Italia è autorizzata dalla Consob al collocamento, alla raccolta ordini, alla negoziazione ed alla detenzione di beni di terzi.
Online Sim è distributore autorizzato di 50diverse società di gestione del risparmio per un totale di 1200 fondi e sicav. La rilevante quota del mercato delle transazioni on line sui fondi d’investimento pone la società come principale operatore italiano nel settore.

- CFI: Una professione vincente! -

In paesi finanziariamente più evoluti, come Inghilterra e Usa, un sempre maggior numero di persone ha abbandonato le tradizionali reti di promozione per spostarsi verso la consulenza indipendente, professione che garantisce maggiore prestigio.

Solo in Inghilterra, dove la consulenza indipendente è una realtà dai primi anni ’50 , il numero di promotori, facenti parte di forze di vendita dirette, è sceso da 190.000 unità nel 1991 a 37.000 unità nel 2001.

Di pari passo, è incrementato il numero di consulenti finanziari indipendenti in attività. Oggi si contano circa 36.000 IFA (indipendent Financial Adviser) regolarmente registrati al FSA (Financial Services Authority), con un aumento del 43% negli ultimi 3 anni, oltre a diverse migliaia di professionisti.

Attualmente per mezzo degli IFA transitano le decisioni di investimento di oltre il 54% dei risparmiatori privati.(Fonte FSA).
In Italia si può evidenziare uno dei principali fattori chiave che oggi evidenziano la necessità di un'offerta di consulenza indipendente.

I risparmiatori sono più coinvolti, esigenti , a causa del forte aumento della loro partecipazione diretta al mercato di borsa, e dalla volontà di essere seguiti e tutelati a 360°gradi.

Il risparmiatore, grazie alla circolazione delle informazioni, è più attento al vero rendimento del suo portafoglio e quindi più critico verso il reale valore aggiunto portato da chi presta l'assistenza.

Questo fattore sta spingendo un sempre maggiore numero di risparmiatori a richiedere consulenza professionale indipendente.

Secondo una ricerca svolta tra 10 milioni di risparmiatori italiani con un reddito lordo annuo maggiore di 36 mila Euro o un patrimonio investibile superiore a 40 mila Euro, il 66% richiede servizi di assistenza indipendente e di questi il 60% è disposto a pagarli (fonte McKinsey, 2002).

Il promotore finanziario / venditore è una professione in declino. Oggi, chi dovrebbe svolgere la consulenza d'investimento è, in realtà, quasi sempre un mero venditore di prodotti, con un compenso solo ed esclusivamente legato alle provvigioni di vendita. L'attuale esasperazione di questa logica commerciale genera numerosi effetti negativi:

- una progressiva perdita di professionalità della figura del consulente d'investimento.

- la proliferazione di prodotti finanziari (fondi d'investimento, prodotti unit/index linked e gestioni patrimoniali) sempre più costosi e incapaci di generare rendimento se non per chi li crea e poi li rivende.